Золотые сделки – под колпаком

С 20 августа 2025 года все операции юрлиц и ИП, связанные с оборотом золота и алмазов, на сумму свыше 1 млн рублей подлежат обязательному мониторингу. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) кардинально усиливает надзор за финансовыми операциями в секторе драгоценных металлов и камней. В силу вступили поправки в законодательство, обязывающие кредитные организации в автоматическом режиме передавать в надзорный орган данные о всех значительных сделках.

Ключевым нововведением для профессиональных участников рынка стало попадание под тотальный контроль движения средств по их расчетным счетам. Теперь любой перевод на сумму от одного миллиона рублей, поступивший от контрагента или отправленный ему, будет фиксироваться банком и направляться в Росфинмониторинг. Это касается всех юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, чья деятельность связана с куплей-продажей драгметаллов и драгкамней в любом виде: от сырья и слитков до ювелирных изделий и лома.

Помимо этого, под наблюдение попадает и работа банков с физическими и юридическими лицами. Речь идет о сделках по приобретению инвестиционного золота в металлической форме, монет из драгметаллов, а также обработанных природных алмазов. Таким образом, регулятор закрывает возможные лазейки для обналичивания или трансграничного движения капиталов через активы, обладающие высокой ликвидностью и портативностью.

По мнению авторов инициативы, расширение перечня подконтрольных операций является ответом на растущие риски использования рыночного оборота драгоценностей для легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Для игроков рынка это означает новый уровень прозрачности и необходимость обеспечения безупречного документооборота по каждой крупной сделке.

Одновременно с ужесточением правил в отношении драгметаллов, из-под контроля были выведены некоторые иные операции, такие как внесение физлицом наличных средств в уставный капитал организации.